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大和銀行ニューヨーク支店巨額損失事件(だいわぎんこうニューヨークしてんきょがくそんしつじけん)は、1995年に発覚した経済犯罪事件。

◆概要

1983年、アメリカ合衆国でマツダ自動車のディーラー営業を経て大和銀行(現・りそな銀行)ニューヨーク支店の本社採用嘱託行員となった井口俊英は、変動金利債の取引で5万ドルの損害を出す。損失が発覚して解雇されることを恐れた井口は、損を取り戻そうとアメリカ国債の簿外取引を行うようになる。井口は書類を偽造して損失を社内でも限られた人間しかしらないシステムコードで隠蔽していたため表面的は利益を出しており、上司の信用も増していった。同支店の管理体制には、国債のトレーダーと支店の国債保有高や取引をチェックする人が同一人物という不備が存在しており、支店長は「海外で箔を付けにやってくる『飾り物』」という状態であったため、実質的に支店業務の全てを統括する、支店ナンバー2であった井口の不正は12年も発覚せず、1995年には大和銀行の損失は11億ドル(約960億円)にも膨れ上がった。

井口は膨れ上がった膨大な負債を処理しようとますます大きなトレードを行うようになった。あまりにビッグプレーヤーになってしまった井口の取引は、市場参加者に井口の手を容易に読まれて市場で捌ききれなくなり、完全に破綻してしまった。

1995年7月、井口はついに不正による巨額損失を大和銀行上層部に告白。銀行上層部はこの損失に関しては大蔵省への報告を優先させ、アメリカ金融当局への報告をせず隠蔽してソフトランディングを図ろうと画策する。

しかし、この隠蔽工作はFRBに発覚。FRBがかえって大和銀行に厳しい処分を下す結果をもたらした。1996年2月28日、大和銀行は16の罪状を認め、当時の米刑法犯の罰金としては史上最高額といわれる3億4千万ドル(約350億円)の罰金を払い、アメリカから撤退となった。

◆ 関連書籍

・ 井口俊英『告白』(文藝春秋, 1997年)

・ 水野隆徳『大和銀行事件』(ダイヤモンド社, 1996年)

◆ 関連項目

・ 大和銀行

・ 井口俊英

・ 國定浩一

◆ 外部リンク

・[外部リンク] 大和銀行巨額損失事件

・[外部リンク] 巨額賠償だけで大和銀行事件を総括してはいけない

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・大和銀行ニューヨーク支店巨額損失事件 page1